pokerchiptray| 515 Investor protection| Industrial Securities's trinity investment and education model was selected for the "Best Investor Education Outstanding Innovation Case"

专题：新浪财经2024年度投教案例评选进行中

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　　新浪财经“2024年度投教优秀案例评选”活动已于4月8日正式启动。兴业证券三位一体投资者教育陪伴模式参选“最佳投资者教育优秀创新案例”。>>活动详情

　　据悉，兴业证券投教基地以兴业证券移动交易端——优理宝APP（以下简称“优理宝”）为载体，创新打造集“业务流程引领、生命周期覆盖、行为分析赋能”三位于一体的投资者教育陪伴模式，促进投资者教育的高质量发展。目前已投放服务场景10余种，各类主要的陪伴式场景服务累计收获投资者浏览点击量近百万。

　　（一）以业务流程为引领，提供“场景化”投教服务

　　聚焦开户、交易、客户服务等业务实用场景，兴业证券进行各有侧重的投资者教育活动。

　　1．开户场景：精准匹配入门学习机制

　　为从源头培育理性投资者队伍，兴业证券针对入市前潜在投资者，在开户场景创新构建“理论+实操”完整入门学习机制。

　　2．投辅场景：协助投资者防范投资风险

　　在投资者购买投资品种时，在交易页面提供产品介绍与风险揭示等精准投教服务。

　　3．客服场景：加深交互提升教育主动性

　　以主动教育、精准定位打造“客服咨询+投资者教育”新模式。投资者通过在线“智能客服”进行自助搜索时，查询页面嵌入相关投教词条，方便投资者自主学习。

　　（二）以生命周期为主线，提供“陪伴式”投教服务

　　以投资品种为基础，兴业证券深度挖掘不同生命周期投资者的不同需求，为不同投资者构筑专属服务场景。

　　1．建立多维度投教知识体系

　　在传统按种类划分投资知识的基础上，新增“投资者生命周期”维度，对应“入门、成长、高阶”三类难度不同的知识（图5），形成投资品种全覆盖、投资者生命周期全覆盖有机结合的“两全”知识体系。

　　2．打造特殊投资群体专属陪伴服务场景

　　在构建全品种投教知识体系的基础上，延伸个性化投教范围，精准服务“老、中、青”三代投资群体。

　　针对老年投资者，在优理宝首页设置“个人养老金专区”，并打通投教与业务操作流程，学习知识与操作服务“一步到位”。在“长辈版”操作界面中专设“个人养老金知识解读专栏”（图6）及老年投资者专属活动（图7），增强老年投资者参与投资活动的安全感。

　　针对“中”年投资者，即投资经验丰富、投资行为较成熟的投资群体，在优理宝上线资产配置游戏“兴家大亨”，帮助投资者构建科学投资、理性投资的理财观。

　　针对青少年投资者，举办“兴业证券杯”全国模拟投资大赛，在优理宝设置报名入口，搭载“投教基地名师有约”“K线赢家小游戏”“投教专属数字藏品”三大主题栏目（图8），从知识普及、实践操作、数字藏品收藏三管齐下，实现对“Z时代”新生投资群体的沉浸式、创新式投教。

　　3．以行为分析为手段，推动“科技化”成果转化

　　运用数智化金融科技手段开展投资者需求调研与画像分析，运用云计算、大数据分析等方式校验投教场景的投放效果，进一步对投资者进行分类分层，主动提供创新式、精准式、陪伴式服务，真正形成投教工作闭环，实现千人千面的投教赋能体系。